9月24日，金融监管总局发布的行政处罚信息显示，浦银理财因“关联方识别不全面、流动性风险指标不符合监管要求等”违法违规行为，被罚没912.22万元；与此同时，相关责任人员谈建人被予以警告并处罚款6万元。
截至2026年6月末，浦银理财管理理财产品规模达1.54万亿元，跻身行业前十，但管理万亿元资产，暴露的流动性风险指标违规现象引发关注。据同花顺iFinD统计，这不仅是浦银理财开业以来收到的首张罚单，也是银行理财子公司首次因“关联方识别不全面”被罚。
业内首次因“关联方识别不全”被罚
金融监管总局披露的处罚信息显示，浦银理财因“关联方识别不全面、流动性风险指标不符合监管要求等”违法违规行为，被罚没合计912.22万元，相关责任人员谈建人被予以警告并处罚款6万元。这是浦银理财自2022年1月开业以来收到的首张监管罚单。
数据显示，截至2026年6月末，浦银理财在管理财产品规模达1.54万亿元，较年初增加777.92亿元，增幅5.31%，规模排名行业第10。管理超1.5万亿元的体量，却在流动性风险指标上“踩红线”，无疑给这家扩张中的理财子公司敲响了合规警钟。
记者注意到，2025年6月，中银理财也曾因理财产品流动性不符合监管要求等多项违规，被金融监管总局罚款1290万元。但据同花顺iFinD统计，这是银行理财子公司首次因“关联方识别不全面”被罚。
据披露，2025年该公司修订了《关联交易管理办法》，持续优化关联交易管理体系及流程，做好关联方名单的认定与及时更新维护。2025年，该公司自有资金累计开展关联交易金额为19.58亿元，理财资金累计开展关联交易金额为3395.33亿元。关联交易规模巨大，更凸显关联方识别准确性的关键。
去年董事会换届，迎新首席合规官
公开信息显示，浦银理财由浦发银行全额出资，是浦发银行大资管板块的核心运营平台，也是国内第八家开业的股份行理财子公司。2025年9月，根据浦银理财2025年第五次股东决定，该公司成立第二届董事会，管理层迎来重要变动。
截至2025年末，浦银理财第二届董事会共有5名成员，包括党委书记、董事长何卫海，党委副书记、董事、总经理李桦，非执行董事（股东董事）章蕙、刘邗，独立董事孙铮。
其中，2024年12月，何卫海的董事、董事长任职资格获金融监管总局核准；2025年2月，李桦经核准出任公司董事、总经理。两人均来自浦发银行：何卫海曾任总行资产管理部总经理，李桦曾任总行交易银行部（普惠金融部）总经理、总行公司业务部总经理等职。
此外，2025年1月，陈红经核准出任该公司副总经理、首席合规官；2025年9月，叶力俭出任该公司副总经理。
近年来，浦银理财规模扩张迅速。截至2026年6月末，该公司管理理财产品规模近3年累计增长8371亿元，增幅约1.2倍。规模快速扩张同时，该公司暴露出流动性风险指标违规与关联方识别不全面等问题，折射出规模增速与合规管理能力之间的失衡。新管理层重组尤其是首席合规官加入后，浦银理财在“做大”之后仍需补齐“做稳”这一课。
采写：南都·湾财社记者 黄顺威
出品：南都金融与行业新闻部
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